« La force d’un groupe avec la flexibilité d’une PME. »
Nébojsa SRECKOVIC
Groupe de cabinets de conseil spécialisé en gestion, en optimisation et en transmission du patrimoine (privé et professionnel).
« La force d’un groupe avec la flexibilité d’une PME. »
Nébojsa SRECKOVIC
Groupe de cabinets de conseil spécialisé en gestion, en optimisation et en transmission du patrimoine (privé et professionnel).
NOS VALEURS AJOUTÉES
6 bonnes raisons de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine impartial plutôt que votre banquier ou agent général ?
Pourquoi devez-vous gérer votre patrimoine ?
Tout le monde a un patrimoine.
Les Jeunes, qui rentrent dans la vie active, se projettent dans l’avenir et qui commencent à se constituer un début de patrimoine.
Les Actifs, qui ont déjà constitué un patrimoine, souhaitent protéger leur famille, optimiser leur fiscalité et préparer leur retraite.
Les Retraités, qui souhaitent rationaliser leur patrimoine et s’assurer des revenus optimums.
Les plus Anciens qui souhaitent transmettre en douceur une partie de leur patrimoine.
De quoi est-il composé ? De Stocks et de Flux.
Les stocks sont constitués par les biens statiques immobiliers et mobiliers comme les titres, les placements, l’assurance-vie et ce que l’on appelle les meubles meublants et l’endettement.
Les flux sont en réalité les entrées et les sorties dans le patrimoine : les revenus (salaires, pensions, loyers), les dépenses courantes, les charges (impôts, échéances de crédits, coûts des assurances). On y intégrera aussi les héritages, les donations, les ventes et les achats de biens.
