Gestion privée > Cas pratique Par Mélissa Robin — Membre associée du Cercle Hubsys Mélissa Robin est Conseillère en Gestion de Patrimoine associée chez Ethis-Invest, basé à Lyon. Spécialisée dans l’accompagnement des particuliers et des chefs d’entreprise, elle intervient dans les domaines civils, fiscaux et financiers. Viviane a 65 ans. Elle est veuve, retraitée, et [...]
Dirigeants > Actualité Par Guillaume Hublot, membre du Cercle Hubsys Guillaume Hublot est co-fondateur de KMH for Life à Lyon. Docteur en droit, diplômé notaire et Conseil en Investissement Financier, son approche du patrimoine est globale. Les aspects de gouvernance familiale et de développement durable sont centraux dans sa démarche. Pacte Dutreil, démembrement, abattements fiscaux… [...]
Investissement > Actualité Pour beaucoup d’épargnants, la retraite reste un sujet lointain. On y pense souvent tard, ou alors uniquement sous l’angle de la sécurité : une épargne placée prudemment, laissée de côté pendant des années, avec l’idée qu’il vaut mieux ne prendre aucun risque. Pourtant, penser son épargne retraite comme une épargne totalement figée [...]
Investissement > Actualité Vieillir chez soi, c’est le souhait de 90 % des personnes âgées. Mais entre une pension de retraite moyenne de 1 512 € par mois et un loyer en EHPAD qui dépasse les 2 300 €, la réalité est souvent cruelle. Les 3 Colonnes, Société Coopérative d’Intérêt Collectif fondée en 2013 à [...]
Gestion privée > Actualité L’assurance-vie est souvent présentée comme l’un des placements préférés des Français. Souple, accessible et polyvalente, elle trouve sa place dans de nombreuses stratégies patrimoniales, qu’il s’agisse de préparer sa retraite, de rechercher des revenus complémentaires ou d’organiser la transmission de son patrimoine. Pourtant, une idée reçue persiste : après 70 ans, [...]
Investissement > Cas pratique À 50 ans, Nathalie dispose d’un revenu confortable : environ 110 000 € par an. Elle est célibataire, sans enfant, propriétaire de sa résidence principale, et rembourse encore son crédit immobilier. Une fois ses impôts et ses mensualités de crédit déduits, son train de vie représente environ 5 300 € par [...]
Investissement > Actualité Le marché des SCPI a connu ces dernières années une profonde transformation, portée par la remontée des taux, l’ajustement des valorisations immobilières et l’émergence de nouvelles opportunités d’investissement. Dans ce contexte, certaines SCPI récentes cherchent à tirer parti de ce nouveau cycle immobilier en construisant des portefeuilles adaptés aux conditions de marché [...]
Investissement > Actualité Par Maxime JOSEPH — Membre associé du Cercle Hubsys Maxime Joseph est associé du cabinet Ethis-Invest basé à Lissieu, près de Lyon. Il est spécialisé en gestion de patrimoine du particulier et du chef d’entreprise. En gestion de patrimoine, on aime les chiffres, les rendements, les projections et les calculs. Mais certaines [...]
Produits > Financier Dans un environnement où les placements traditionnels offrent des rendements limités, de nombreux investisseurs recherchent des solutions capables de dynamiser leur épargne, tout en conservant un cadre d’investissement structuré. Le fonds Tailor Crédit 2031 s’inscrit dans cette logique. Il propose une stratégie obligataire construite autour d’un horizon défini, avec l’objectif de capter [...]
Défiscalisation > Actualité Par Stéphane Martin — Membre associé du Cercle Hubsys Stéphane Martin est dirigeant d’Altéor Patrimoine & Prévoyance, cabinet basé en Bretagne, près de Rennes. Il accompagne les dirigeants d’entreprises à chaque étape clé de leur vie, avec une approche globale qui couvre l’organisation patrimoniale, les solutions financières et immobilières, ainsi que la [...]
