Gestion privée > Cas pratique Parfois, ce n’est qu’après coup que l’on comprend. Quand les décisions sont déjà prises. Quand les marges de manœuvre ont disparu. Ce cas pratique ne raconte pas seulement ce qu’Emma et Paul auraient dû faire. Il raconte ce qui se passe quand rien n’a été anticipé. L’avis de notre expert [...]
Gestion privée > Actualité L’amour est la preuve de la bonté de l’âme humaine et le divorce, l’occasion parfois d’assister à son assombrissement. Ainsi, lorsqu’on s’aime, on souhaite tout donner, mais lorsqu’on ne s’aime plus, il faut donner la moitié et rarement de gaité de cœur. Ces deux moments de la vie conjugale influencent non [...]
Gestion privée > Actualité On structure un patrimoine pour optimiser la fiscalité, sécuriser la transmission ou développer un actif professionnel. Rarement pour organiser sa liquidité en cas de rupture. Pourtant, la séparation constitue un risque patrimonial identifiable, encadré juridiquement et générateur de coûts financiers significatifs. En gestion de patrimoine, le couple constitue l’un des cadres [...]
Gestion privée > Actualité Acheter un bien immobilier à deux est souvent vécu comme une évidence. Un projet commun, une étape importante dans la vie de couple, parfois même un symbole d’engagement. Et pourtant, derrière cette décision en apparence simple se cachent des enjeux juridiques, patrimoniaux et humains bien plus profonds qu’il n’y paraît, car [...]
Gestion privée > Actualité On ne choisit pas un statut de couple pour des raisons patrimoniales. On se marie, on se pacse ou on vit ensemble par amour, par simplicité, par évidence. Et pourtant, ce choix intime a des conséquences très concrètes lorsque la vie s’accélère, se complique ou bascule. Dans cet article, nous nous [...]
Investissement > Actualité A l’heure où un bilan patrimonial s’impose afin de mieux arbitrer ses investissements en 2026, il est primordial de connaître ses objectifs et son profil de risque mais aussi, et souvent oublié, ses valeurs. Par ailleurs, tenir compte du contexte dans lequel on souhaite investir est là encore crucial afin de limiter [...]
Expatriation > Actualité S’expatrier, c’est changer de cadre de vie, de rythme et de priorités. Côté patrimoine pourtant, beaucoup gardent les mêmes réflexes. En rendez-vous, une phrase revient très souvent : « J’ai gardé mes placements en France. Je n’y ai pas touché depuis mon départ… mais je ne sais plus vraiment si c’est adapté. [...]
Gestion privée > Actualité À 48 ans, Marc et Sophie arrivent à un moment charnière de leur vie. Ils ont construit leur patrimoine au fil des années, souvent par opportunités, rarement avec un fil conducteur. Aujourd’hui, leur vie évolue, leurs priorités aussi, et ils souhaitent remettre de la cohérence dans l’ensemble. Deux enfants qui grandissent, [...]
Gestion privée > Actualité Le contrat de capitalisation reste un outil patrimonial incontournable, tant pour les particuliers que pour les personnes morales. Il permet d’investir sur des supports variés, de bénéficier d’une fiscalité spécifique et d’optimiser la transmission. Mais jusqu’à présent, ces contrats restaient souvent synonymes de démarches administratives complexes et de délais de traitement [...]
Le guide des CGP > Actualité L’année 2026 s’ouvre dans un environnement législatif particulier. À ce stade, la loi de finances pour 2026 n’a pas encore été définitivement adoptée, laissant en suspens plusieurs réformes fiscales susceptibles d’impacter directement le patrimoine des épargnants et des dirigeants. Dans ce contexte, il nous a semblé essentiel de vous [...]
