Gestion privée > Actualité Savez-vous que la clause bénéficiaire dans un contrat d’assurance-vie permet d’éviter les droits de succession, de protéger vos enfants et votre conjoint, mais aussi de choisir les bénéficiaires que vous souhaitez désigner ? Si vous êtes parent, peut-être vous êtes-vous déjà demandé qui il était préférable de mettre en bénéficiaire dans [...]
Gestion privée > Actualité Lors d’une succession, il est d’usage de déclarer l’ensemble des biens au notaire, qu’ils soient immobiliers ou financiers. Il existe toutefois une exception notable : le contrat d’assurance-vie. En principe, celui-ci n’a pas à être déclaré, puisqu’il est hors succession. Mais dans certaines situations bien précises, il peut être préférable, voire [...]
Investissement > Actualité Lorsqu’on décide d’investir dans un fonds d’investissement, le premier réflexe est souvent de regarder la performance. C’est compréhensible. Mais dans bien des cas, ce n’est pas la question la plus structurante. Avant même de comparer les rendements, il est essentiel de se demander ce que l’on attend réellement de son investissement. Souhaite-t-on [...]
Gestion privée > Actualité Épargner pour ses enfants ou ses petits-enfants s’inscrit souvent dans une réflexion patrimoniale de long terme. Derrière cette démarche, il y a des objectifs différents selon les situations : constituer une épargne de précaution, préparer des études, accompagner un projet de vie ou encore anticiper une transmission. En fonction de l’âge [...]
Produits > Financier Dans un contexte de marchés volatils et de transformations économiques majeures, le fonds TAILOR ACTIONS ENTREPRENEURS adopte une approche multithématiques agile pour investir en actions européennes. Éligible au PEA et au PEA-PME, il combine rigueur du stock picking et adaptabilité stratégique afin de capter les grandes tendances de croissance tout en s’ajustant [...]
Gestion privée > Actualité En France, les droits de succession peuvent atteindre 60 %, ce qui est ÉNORME !! C’est pour cela qu’il peut être judicieux d’anticiper la transmission de votre patrimoine. De plus, cela vous permettra d’aider vos enfants dans leurs projets de vie, et/ou de protéger votre conjoint. 🔎 L’essentiel en 20 secondes Les [...]
Investissement > Actualité Quand on achète un bien immobilier, on pense souvent au rendement locatif… mais il faut aussi anticiper la revente. L’objectif n’est pas seulement de “faire une plus-value”, mais de maximiser la valeur du bien tout en maîtrisant la fiscalité : une plus-value élevée peut être en partie “mangée” par l’impôt (hors résidence [...]
Produits > Financier Dans un contexte de taux élevés et de marchés obligataires chahutés, le M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund se distingue par son positionnement unique : allier rendement attractif, faible sensibilité aux variations de taux et gestion active du risque crédit. Principalement composé d’obligations High Yield à taux variable, le fonds [...]
Investissement > Financier Lorsque l’on souhaite placer son argent, les mêmes questions reviennent : « Dans quoi puis-je investir ? », « Comment diversifier mon portefeuille ? », « Quels risques suis-je prêt(e) à accepter ? ». Prudent, équilibré ou dynamique : cet article vous présente des exemples concrets d’allocations et de répartition d’actifs selon [...]
Dirigeants > Actualité Lorsque l’on dirige une entreprise, on consacre l’essentiel de son énergie au développement de l’activité, à la gestion du quotidien et à la préparation de l’avenir. Ces priorités sont essentielles, mais elles laissent souvent de côté les situations extrêmes auxquelles personne ne veut penser. Pourtant, une incapacité temporaire, une invalidité ou un [...]
